Expertise

Private Clients

Wir begleiten Sie in allen vermögensbezogenen und persönlichen Angelegenheiten und entwickeln gemeinsam mit Ihnen rechtssichere und nachhaltige Lösungen für Ihre individuelle Lebenssituation.

Schwerpunkte unserer Beratung sind u. a.:

Strukturierung und Optimierung privater Vermögen
Steuerliche Gestaltungsberatung im privaten Bereich
Nachfolgeplanung und Vermögensübertragung (vorweggenommene Erbfolge)
Erbrechtliche Beratung und Testamentsgestaltung
Beratung bei Schenkungen und Stiftungsmodellen
Gestaltung und Begleitung von Eheverträgen
Vorsorgeplanung, insbesondere durch Vorsorgevollmachten und entsprechende Verfügungen
Beratung im Zusammenhang mit Kindern, insbesondere bei Vermögensübertragungen oder Wegzug ins Ausland
Steuerliche Begleitung bei Immobilienvermögen
Family-Governance und Vermögenssicherung
Absicherung Vermögen gegenüber Gläubigerzugriffen und Insolvenzrisiken
Beratung bei internationalen Sachverhalten

Fragestellungen unserer Mandantinnen und Mandanten sind:

Wie kann das Vermögen steuerlich effizient strukturiert und gesichert werden?
Welche Möglichkeiten der vorweggenommenen Erbfolge sind sinnvoll?
Wie kann ein Testament rechtssicher und eindeutig formuliert werden?
Welche steuerlichen Aspekte haben Schenkungen und Übertragungen?
Wie können Vermögenssphären zwischen Ehegatten rechtssicher abgegrenzt werden?
Wie kann Vermögen vor dem Zugriff durch Gläubiger oder durch Privatinsolvenz im familiären Umfeld geschützt werden?
Welche Vorsorgemaßnahmen sind für den Fall von Krankheit oder Handlungsunfähigkeit erforderlich?
Wie kann Vermögen auf Kinder übertragen werden und welche steuerlichen Aspekte sind zu beachten?
Welche Regelungen sind für eine strukturierte und konfliktvermeidende Organisation innerhalb der Familie sinnvoll?
Welche Regelungen sind bei internationalen Vermögensstrukturen zu beachten?
Wie kann das Vermögen vor einer Privatinsolvenz abgesichert werden (Asset-Protection)?

Private Vermögensverhältnisse sind häufig komplex und erfordern eine ganzheitliche Betrachtung unter rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Gesichtspunkten. Insbesondere bei der Strukturierung, Sicherung und Übertragung von Vermögen spielen langfristige Überlegungen eine entscheidende Rolle. Unterschiedliche Lebensereignisse und Risiken können dabei erheblichen Einfluss auf die Vermögenssubstanz und deren Erhalt haben. Das Ziel ist es, Risiken zu minimieren und nach Möglichkeit auszuschließen, welche auf das aufgebaute Vermögen wirken.

Zu den wesentlichen Risiken zählen insbesondere fehlende oder unklare erbrechtliche Regelungen im Todesfall, die zu ungeplanten Vermögensverschiebungen, Pflichtteilsansprüchen oder erheblichen steuerlichen Belastungen führen können. Rechtssicher formulierte Testamente oder erbvertragliche Vereinbarungen schaffen Klarheit. Auch die Eheschließung wirft Fragen zur Abgrenzung der Vermögenssphären der Eheleute auf – sowohl im Vorfeld als auch während der Ehe. Der Abschluss eines Ehevertrags vor der Ehe oder auch noch nach der Heirat schaffen einen Ausgleich der Interessen und vermeiden Konflikte. Zudem sollte das Vermögen langfristig gegenüber Risiken wie einer möglichen Privatinsolvenz geschützt bleiben.

Darüber hinaus erfordern Krankheiten oder Handlungsfähigkeit rechtzeitige Vorsorge, etwa durch Vorsorgevollmachten. Im familiären Umfeld stellen sich zugleich Fragen der Vermögensübertragung auf die nächste Generation, etwa auch im Zusammenhang mit veränderten Lebenssituationen. Verlegen zudem Kinder ihren Wohnsitz bspw. für die Aufnahme eines Studiums ins Ausland, birgt dies steuerliche Risiken, die im Vorfeld zu bedenken und nach Möglichkeit zu umschiffen sind.

Wir beraten und unterstützen Sie umfassend – sowohl bei der strategischen Planung als auch bei der konkreten Umsetzung. Dabei legen wir besonderen Wert auf eine vertrauensvolle Zusammenarbeit sowie die Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele und familiären Rahmenbedingungen.

Eine vorrausschauende Gestaltung ermöglicht es, Risiken frühzeitig zu erkennen und Gestaltungsspielräume optimal zu nutzen. Unser Ansatz ist es, klare und rechtssichere Strukturen zu schaffen und so die Grundlage für nachhaltige Entscheidungen zu lege.

Unsere Tätigkeit umfasst sowohl die laufende Beratung als auch die Begleitung bei besonderen Anlässen und Veränderungen in Ihren persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnissen.